Doradca ostrzega przed zrzucaniem odpowiedzialności tylko na jednego partnera.
Jak zarządzać wspólnymi finansami? / fot. depositphotos.com
Pary, które planują swoje finanse na 2026 rok, powinny skupić się nie na ryzykownych inwestycjach czy wymyślnych instrumentach finansowych, ale na wspólnym uczestnictwie w zarządzaniu pieniędzmi.
Tak twierdzi doradca finansowy i felietonista CNBC Douglas A. Bownpart, który od ponad 20 lat zajmuje się finansami rodzinnymi. Według niego, najczęstszym i zarazem najbardziej niebezpiecznym błędem jest sytja, w której jeden z partnerów przejmuje wszystkie decyzje finansowe. Takie podejście pozostawia rodzinę bezbronną w przypadku choroby, śmierci lub rozwodu, a także pozbawia drugiego partnera poczucia kontroli i pewności siebie.
Autor wielokrotnie widział ludzi zmuszonych do pilnego odzyskania dostępu do kont, haseł i planów finansowych w sytji kryzysowej. Nawet bez dramatycznych wydarzeń, mówi, przekazanie całej odpowiedzialności jednemu partnerowi obniża jakość decyzji finansowych, ponieważ para traci przewagę dwóch punktów widzenia.
Bownpart podzielił się również osobistym doświadczeniem, zauważając, że ten model zawiódł w jego własnej rodzinie podczas pandemii. To właśnie skłoniło parę do ponownego przemyślenia podziału pracy i powrotu do wspólnego planowania finansowego.
Wśród kluczowych wskazówek na rok 2026 ekspert wymienia regularne rozmowy o pieniądzach
, przejrzysty dostęp obu partnerów do kont i haseł, zrozumienie ogólnego obrazu sytji finansowejjak również regularne „spotkania finansowe” kilka razy w roku. W razie potrzeby doradza zaangażowanie niezależnych doradców finansowych lub specjalistów.Jak podsumowuje Bownpart, dzielenie się decyzjami finansowymi nie tylko wzmacnia budżety, ale także ma pozytywny wpływ na relacje. To właśnie jego zdaniem może być najważniejszym krokiem finansowym dla par w 2026 roku.
Dla przypomnienia, certyfikowana terapeutka finansowa Aja Evans wcześniej podzieliła się tym, jak prawidłowo odmówić pożyczki, jeśli nie masz zdolności kredytowej.
